Любому владельцу компании, ориентированной на зарубежные рынки, необходимо знать о способах открытия банковского счета для юридического лица за границей.

Если планирование не основано на актуальной информации и разумных советах, вы почти сразу же столкнетесь с некоторыми обескураживающими проблемами на своем пути. Поэтому важно заранее узнать, как осуществить открытие счета за рубежом юридических лиц, куда можно обратиться за помощью, как сэкономить силы, время и деньги.

Когда юридическому лицу понадобится счет за рубежом?

Могут быть разные ситуации и причины.

1. Ваша компания решила освоить новые рынки и нуждается в открытии счета в новой стране для удобства взаиморасчетов с поставщиками и покупателями.
2. Ваша компания защищает активы, открывая несколько счетов в разных странах.
3. Ваша компания заключила выгодный договор с иностранным партнером, который не готов работать напрямую со счетом в стране регистрации и просит промежуточный счет в более знакомой юрисдикции (например, в ЕС).

Какой бы ни была ваша цель, вопрос заключается в том, где вы юридическое лицо может открыть счет в иностранном банке? На каких условиях? Сколько времени это занимает?

Как открыть счет в иностранном банке для вашего бизнеса в 2022 году

Во-первых, вы должны выбрать страну. Выбор юрисдикции зависит от целей компании. Если вы собираетесь выйти на определенный рынок, было бы мудрым и идеальным планом открыть счет в платежной системе в соответствующем месте.

В некоторых случаях разумно открыть счет в банке, привыкшем работать с компаниями вашего профиля. Например, если ваш бизнес в сфере инвестиций, ему нужен счет определенного вида, который не все банки готовы вам предложить. Если вы занимаетесь международной торговлей, вам понадобится другой тип счета и другие банки, специализирующиеся на таких услугах.

В любом случае при выборе направления для своей учетной записи следует учитывать географию, политику и экономические тенденции. Мы рекомендуем вам не полагаться только на свое суждение.

Насколько быстро можно открыт счет в зарубежном банке?

Время – деньги, поэтому открытие счета должно быть максимально быстрым. К сожалению, в большинстве случаев процедура занимает недели или даже месяцы.

Хотя есть и ускоренные варианты. Но скажем прямо: во многих местах можно зарегистрировать компанию менее чем за неделю, но настройка ее аккаунта, скорее всего, потребует длительного ожидания и кропотливых усилий, если действовать самостоятельно.

Причина этого в том, что банки должны играть по правилам, установленным международными регуляторами: тщательно проверять всех клиентов, новых и старых, на соответствие принципам и практикам ПОД/ФТ. Компании-нерезиденты, являющиеся иностранными для банков, обычно считаются потенциальными клиентами с высоким уровнем риска. Так, процедура due diligence для определения пригодности и благонадежности заявителей зачастую является длительным процессом, особенно если представленные документы неполны или не соответствуют критериям.

Документы, необходимые для открытия банковского счета для бизнеса за границей в 2022 году

Независимо от банка потребуются следующие документы:

• копии паспортов владельца и директора компании;
• документ, подтверждающий адрес фактического проживания учредителя компании;
• документы, подтверждающие учреждение компании;
• краткое описание бизнес-профиля;
• финансовая отчетность компании;
• некоторые договоры с поставщиками, заказчиками, партнерами.

Они также могут запросить выписку из банка и свидетельства из другого финансового учреждения, где у компании есть счет (если таковой имеется). Также может быть запрошено описание структуры собственности, список основных заказчиков и поставщиков, оборот компании и другая конкретная информация.